Неліктен ЕО Сан-Мариномен қауымдастық туралы келісімді ратификациялауды «кідірту» керек?

Андорра, Сан-Марино және Монакода Еуропалық Одақтың бірыңғай нарығына толық қол жеткізуді қамтамасыз етуге бағытталған қауымдастық туралы келісім бойынша келіссөздер соңғы кезеңіне жақындап келе жатқанда, ЕО қаржылық бақылау жүйесінің негізгі агенттіктері болып табылатын Еуропалық банк басқармасының, Еуропалық сақтандыру және кәсіптік зейнетақы басқармасының және Еуропалық бағалы қағаздар және нарықтар басқармасының төрағалары Еуропалық комиссияға хат жазып, олардың пікірінше, ЕО қаржылық тұтастығына «іргелі қауіп» төндіреді деген ұсыныстарға қатысты алаңдаушылықтарын білдірді. – деп жазады Ирландияның ЕО істері жөніндегі бұрынғы министрі және қоршаған ортаны қорғау жөніндегі бұрынғы министрі Дик Рош.

Бұл араласу ЕО комиссиясын таң қалдырды, олар өз ұсыныстарын «маңызды кезең» деп санады.

Бірнеше жанжалдар және соңғы реформалар

Сан-Марино 61 шаршы шақырым аумақты алып жатқан және 34 000 халқы бар Сан-Марино әлемдегі ең кішкентай және ең көне республикалардың бірі болып табылады. Тарихи тұрғыдан ол ақшаны жылыстату мен қаржылық құпиялылыққа жол берілген салық жұмағы ретінде қарастырылған. Қатаң қаржылық құпиялылық ережелері, «ұсынушы құжаттарын» пайдаланудың кең ауқымды қабылдануы және әлсіз тиісті тексеру оның банк жүйесін ақшаны жылыстатуға ерекше осал етеді деп есептеледі - Сан-Марино бұл беделді сақтау үшін көп еңбек етіп келеді.

Сан-Марино жылдар бойы банк және қаржы саласындағы жанжалдардың тізімін жасады.

2009 жылдың мамыр айында Сан-Мариноның ең ірі банкі Cassa di Risparmio della Repubblica di San Marino (CRSM) компаниясының жоғары лауазымды басшылары Италия билігі тарапынан ақшаны жылыстату айыбымен қамауға алынды. Банктің еншілес компаниясы банкроттық рәсіміне ұшырады, нәтижесінде CRSM өз ісін жүргізу үшін айтарлықтай үкіметтік қолдау алуға мәжбүр болды.

2011 жылы Credito Sammarinese заңсыз әрекеттерден депозиттер қабылдағаны үшін тергеуге ұшырады. Банктің жоғары лауазымды қызметкерлері тұтқындалды. 2011 жылдың қазан айында банк лицензиясы қайтарып алынды. Содан кейін банк мәжбүрлі түрде таратылды.

2017 жылы Конти-Маззин ісі бойынша бұрынғы Капитан-Регент (мемлекет басшылары) министрлері мен жоғары лауазымды шенеуніктерін қоса алғанда, жоғары лауазымды саяси тұлғалар парақорлық және ақшаны жылыстату бойынша айыпталып, сотталды. Айыпталушылардың бірнешеуі бас бостандығынан айыру жазасына кесілді. Бұл жазалардың бірқатары 2022 жылы қысқартылды.

 2019 жылы Banco Agricola Commerciale күдікті несиелер мен ақшаны жылыстатуға қатысты тергеуге ұшырады. Банктің лауазымды тұлғалары қызметінен кетуге мәжбүр болды.

Жақында Сан-Марино реформа шараларын енгізді, олардың маңыздылығы кеңінен мойындалды. 2024 жылы Сан-Марино әлемдегі ақшаны жылыстату қаупі ең төмен елдердің бірі ретінде бағаланды: бұл таңғажайып жетістік.

Соңғы апталарда Сан-Мариноның өзі тудырған дау-дамайлардың дамуы Сан-Мариноға назар аудартты, бұл маңызды сәтте ол мен ЕО арасындағы қауымдастық туралы келісім бойынша онжылдыққа созылған келіссөздер шарықтау шегіне жетті.   

15 миллион еуролық қара құрдым

Әңгіменің орталығындағы банк, Banco di San Marino, 1920 жылы құрылған. Cassa Rurale di Depositi e Prestiti di Faetano, a Фаэтаноның католик приходының діни қызметкері және оның қауым мүшелері құрған ауылдық несиелік одақ. ECF «шіркеу» ұйымы болмаса да, католиктік әлеуметтік дәстүрді және Рим Папасы Лев XIII энциклінде белгіленген қағидаттарды насихаттады. Рерум Новарум.

2001 жылы банк кооперативтен акционерлік қоғамға айналды. Сондай-ақ, ол өз атауын Banco di San Marino деп өзгертті. Banco di San Marino (BSM) акцияларының басым бөлігі 2001 жылы құрылған және «Сан-Марино Республикасында әлеуметтік пайдалы мақсаттарға ұмтылуға» міндеттенген коммерциялық емес «шіркеуге қатысты» Ente Casa di Faetano (ECF) қорына тиесілі болды.

2024 жылдың соңына қарай Ente Casa di Faetano (ECF) «қаржылық және құрылымдық қиындықтар кезеңі» деп сипатталған кезеңнен туындап, BSM-дегі үлесінің бір бөлігін сату туралы шешім қабылдады.  

2025 жылдың қаңтарында Болгарияның ең ірі биржада тіркелген компанияларының бірі Starcom Holding AD компаниясының басшысы Ассен Христов Banco di San Marino акцияларының басым бөлігін сатып алу үшін 36.75 миллион еуро көлемінде міндеттемелік ұсыныс жасады. Мұндай мәмілелердегі әдеттегідей, сатып алуды жүзеге асыру үшін San Marino Group (SMG) арнайы мақсаттағы құрылымы құрылды.

2025 жылдың ақпан айында өткен отырыста ECA басқармасы SMG ұсынысын қабылдау үшін 5-0 дауыс берді. Қабылдау жазбаша түрде расталды және сатып алу туралы келісімдерді аяқтау үшін қадамдар жасалды.

Сатып алу туралы келісімге SMG, Ente Casa di Faetano (ECF) және Banco di San Marino (BSM) өкілдері 2025 жылдың мамыр айында қол қойды.

Сатып алуға қатысты қаражатты келісімшарт жасасушы тараптардың атынан бейтарап үшінші тарап ақша активтерін немесе құжаттарды сақтайтын эскроу-шотқа салудың орнына, Сан-Марино тобы 1.425 миллион еуро көлемінде «растау депозитін» төлеп, келісілген базалық бағаның қалған бөлігін - 13.57 миллион еуроны - BSM-дегі ағымдағы шотқа аударды. Сан-Марино Орталық банкі (BCSM) және BSM бұл әрекетті Starcom-ның сатып алуға деген міндеттемесінің дәлелі ретінде мақұлдады. Қаражат аударымдары Болгариядағы ең ірі банк, Starcom тобына 30 жыл бойы қызмет көрсететін негізгі банк UniCredit Bulbank AD арқылы жүзеге асырылды.  

Әлеуетті сатып алушылардың BSM мен Сан-Маринода адал ниет танытуы қымбатқа түсетін қателік болып шықты.

2025 жылдың мамыр айының соңында SMG және оның акционерлері BSM-дегі білікті бақылау үлесін сатып алуға мақұлдау алу үшін Сан-Марино Орталық банкіне ресми өтініш берді.

2025 жылдың қыркүйегінде San Marino Group SpA және ECF өзара түсіністік туралы меморандумға қол қойды, ол Саммарин қауымдастығының және атап айтқанда BSM-нің дамуы мен әл-ауқатын жақсартуда ынтымақтастыққа деген өзара міндеттемелерінің негізін белгілейді.

15 туралы^th Қазан айында Сан-Марино соттарының жарылыс туралы хабарландыруы келісімге әсер етті: қандай да бір себептермен «жеке сыбайлас жемқорлық» деп саналатын консалтингтік келісімдерге қатысты қылмыстық тергеу басталды.

Он бір күннен кейін Сан-Марино Орталық банкі (BCSM) SMG компаниясының Banco di San Marino акцияларын сатып алуға рұқсат беру туралы өтінішін қабылдамағанын мәлімдеді. Орталық банк соттың соңғы шешімін күтпейтінін шешкені анық.

San Marino Group SpA сатып алу келісіміндегі қайтару туралы тармақты іске қосуға тырысқанда, тағы бір жарылыс болды. Бастапқыда Banco di San Marino (BSM) акцияларды сатып алу келісіміне қатысы жоқ құжаттарды сұрады. Кейіннен ол SMG-ге өз шотына кіру Сан-Мариноның Қаржылық барлау агенттігінің (FIA), яғни 2008 жылы ақшаны жылыстатумен және терроризмді қаржыландырумен күресу үшін құрылған Сан-Марино Орталық банкінің құрамындағы дербес агенттіктің бұйрығының нәтижесінде бұғатталғанын хабарлады.

Қаржылық барлау агенттігінің есебі

Қаржылық барлау агенттігінің (FIA) қараша айының басында аяқталған есебі Сан-Марино билігінің бұл іс бойынша қабылдаған шараларын түсіну үшін маңызды болып табылады. Есепті FIA директоры Николо Муччоли дайындады.  

FIA есебіне қол қойғаннан кейін бір айдан астам уақыт өткен соң, Муччоли мырза Еуропа Кеңесінің Moneyval төрағасы лауазымына екінші мерзімге сайланды. Moneyval Еуропа Кеңесінің тұрақты бақылау органы болып табылады, ол мүше мемлекеттердің ақшаны жылыстатуға (АҚЖ) және терроризмді қаржыландыруға (ТҚҚ) қарсы күрестегі тиімділігін бағалайды.

FIA есебі жария құжат емес. BSM ісіндегі рөлін ескере отырып, ол жария болуы керек.

Сан-Мариноның ЕО мүше мемлекетінің экономикасында маңызды рөл атқаратын ірі ЕО тобына қарсы әрекеттерін бастаған негізін жария ету маңызды. «Жасырын» сақталып, қоғамдық бақылауға қолжетімді емес айыптаулар негізінде ЕО-да орналасқан компанияға үлкен экономикалық залал келтіруі мүмкін деген пікір мүлдем қабылданбайды.

Есептің қолжетімді болуының тағы бір себебі бар. Сан-Марино жылдар бойы тергеу журналистикасы үшін онша қолайлы емес орын деген атаққа ие болды. Оның қылмыстық жала жабу туралы заңдары тергеу журналистикасына - қаржылық қылмыстарды әшкерелеуде ерекше маңызды журналистика түріне - теріс әсері үшін сынға алынды. 

Егер Сан-Марино өзінің институционалдық реформалары өткеннің бұлыңғырлығын қалпына келтіруді білдіреді деп мәлімдегісі келсе, ол бүгінгі жұмыс істеу тәсіліне қоғамдық бақылауды құптауы керек. FIA есебін жариялау және оны ашық талқылауға ынталандыру оң қадам болар еді.

ЕО-ның араласу уақыты келді ме?

San Marino Group SpA, Banco di San Marino және Сан-Мариноның әртүрлі сот және банк агенттіктері арасындағы драманың аяқталуы біраз уақыт алуы мүмкін. 

Қазіргі уақытта істің нәтижесін анықтау тек болжамнан басқа ештеңе емес. Істің «ұзақ уақытқа созылуы» мүмкін деген алаңдаушылықтың көптеген себептері бар.

BSM ісі ЕО мен Сан-Марино қарым-қатынасы тұрғысынан маңызды. Сан-Маринодағы банкке стандартты корпоративтік сатып алу аясында берілген 15 миллион еуроның жоғалып кетуі Қауымдастық туралы келісімге қатысты тағы бір қауіпті белгі болып табылады.

Қауымдастық туралы келісімнен Сан-Мариноға келетін үлкен пайданы ескере отырып, ЕО келісімнің алдағы ратификациясын BSM ісін тез және ашық түрде қарауға ықпал ету құралы ретінде пайдалануы керек.

Мұны ынталандыру үшін ЕО жетіспейтін қаражат табылғанша, олардың заңды меншігі мәселесі анықталғанша және істің қаралу тәсілінің салдары толық қаралғанша Келісімді ратификациялауды «тоқтата тұруы» керек.

Процестің тоқтатылуы Еуропалық Комиссияға, Министрлер Кеңесіне, Еуропалық Парламентке және мүше мемлекеттердің ұлттық парламенттеріне келісімнің толық салдарын және Сан-Мариноның ЕО қаржылық қызметтерінде толыққанды «ойыншы» болуға дайындығын егжей-тегжейлі бағалау үшін қосымша уақыт береді.

ЕО мен оның мүшелеріне төнетін «гибридті қауіптер» туралы пікірталастар көп болып жатқан кезде, Сан-Мариноның ЕО-да қолданылатын стандарттарға сәйкес келу қабілетіне күмән туындап тұрған кезде, Қауымдастық туралы келісімді түпкілікті ратификациялауға асығыс кірісу ақымақтық болар еді.

Суретке түсіру Филип Мирторп on Unsplash

Бұл мақаланы бөлісіңіз: